供应链金融增长面临的挑战

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发布时间：2018-07-10 分类：新金融百科

尽管供应链金融在成熟市场和新兴市场都有积极的增长前景，但企业和银行界仍需克服一系列的挑战才能维持增长势头。通过供应链金融系统可以帮助企业全面整合核心企业、下游企业（融资方）、金融机构(保理、银行)、仓储机构资源，对保兑仓融资管理模式具有一定的现实作用，而且通过供应链管理为企业解决了融资难的问题，是很多企业发展壮大的保证，但是在经济增长过程中，供应链金融也面临着一定的挑战，那么这些挑战是什么呢？

供应链金融

1、法律和司法问题

不同司法管辖区的法律相关框架的结构性可能会阻碍供应链金融的发展。在新兴发展国家，通常不能对所有权转让的立法进行测试或保证。由于很多地方法律框架还不成熟，关于供应链金融的法律法规还没有涉及，这会在一定程度上影响供应链企业的交流与发展。

2、程序的实际执行

企业不是一个同质的实体，它们的各个部门都不相同，每个部门都有自己的工作议程，目标和绩效评估措施。这不可避免地会产生企业利益一致性的协调问题。对不同利益攸关方实施供应链金融计划的目标和优先事项往往没有充分的说明，因此可能会影响供应链管理计划的成功。

3、技术问题

技术是供应链金融一个巨大的推动因素，技术为流程带来的效率在决定供应链金融计划的成功方面起着决定性的作用。最成功的供应链金融计划能够根据每个供应链的具体需求量身定制。

4、银行业信贷能力

银行业信贷能力的有限可能会成为供应链金融在成熟市场和新兴市场增长的障碍。虽然西方国家的信贷限额可能会高一点，但供应链是一个全球性的问题，不一定所有地方的额度都很高。银行同样在资本方面受到很多的限制，这将反过来影响贸易产品的整体增长及其成本。虽然金融危机加速了供应链金融的增长，但银行近来变得更加规避风险，并且不太愿意为这一差距提供资金。

5、监管环境

监管环境也被新兴市场视为一个挑战。很多银行没有关于银行处理供应链金融方式的规定。新兴市场的增值税/销售税或银行应收账款融资购买权的规定相当模糊，使银行难以在该环境中运营。会计规则和标准也提出了另一项挑战。购买应收账款的金融家正在寻找“真实销售”的法律可靠性。处理应付款的买家希望将其视为贸易应付款，而不是银行债务。

6、供应商进入

供应商进入可能是一个进一步的挑战。银行需要得到采购组织的全力支持，但是它们不一定能够进入到供应商基地，它们需要透明的沟通方法，以便供应商充分了解其益处和可能遇到的挑战。银行必须采取措施阐明计划结构，并量化买方和供应商的利益。

7、银行机构合作

银行业尚未找到“供应链金融”这一术语的共同定义。银行对供应链金融有相当广泛的描述，其中包括应收账款，贸易应付账款，存货和出口前融资等。如果没有就供应链金融的含义达成共识，银行机构之间的合作可能会很困难。

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